Seus investimentos, explicados com transparência.
Somos uma consultoria de investimentos para famílias e profissionais de alta renda, em parceria com o grupo 3J. Nosso trabalho tem três compromissos: resultado, relacionamento e transparência.
CONSULTORIA DE INVESTIMENTOS · CAMPINAS
Acompanhamos investimentos nas principais instituições do mercado
Avenue
J.P. Morgan
Ágora Investimentos
Resultado a serviço do seu objetivo.
Resultado não é a maior rentabilidade do mês. É o patrimônio andando na direção do que você quer, com o risco que você aceita correr.
Objetivo e referência claros
Cada carteira parte de um objetivo, de um prazo e de uma referência de comparação, como o CDI ou a inflação.
Comitê mensal
Todo mês revisamos os ativos acompanhados e resumimos em uma página: retorno comparado ao CDI, liquidez e nota de risco de 0 a 10.
Ajuste quando precisa
Se a carteira se afasta do objetivo, explicamos o motivo e propomos o ajuste. A decisão é sempre sua.
Rentabilidade passada não é garantia de rentabilidade futura.
Um relacionamento próximo, o ano inteiro.
Você fala direto com quem cuida do seu patrimônio, sem intermediários e sem roteiro de venda.
Diagnóstico antes de tudo
Começamos entendendo seus objetivos e reunindo o que você tem em cada instituição: risco, liquidez, concentração e custos.
Reuniões de revisão
Encontros periódicos para revisar a carteira e os seus planos, no seu ritmo.
Carta Mensal
O cenário e o que muda, ou não, na sua carteira, em linguagem direta.
Contato direto
Monitoramento semanal das sugestões e resposta rápida sempre que você precisar.
Nada fica escondido.
Quanto você paga
Todos os custos são apresentados com clareza e definidos em contrato antes de começar. Sem surpresas.
Onde está o seu dinheiro
Na sua conta, em instituições autorizadas como XP e BTG Pactual. Nenhum recurso passa pela Polaris.
Por que cada decisão
Toda sugestão vem com o motivo, o risco, a liquidez e o custo. Possíveis conflitos de interesse são informados a você.
Quanto o investidor paga, em média, por ano
No modelo comissionado, o custo fica em torno de 1,64% ao ano, embutido nos produtos. Numa estrutura fee based madura, cai para cerca de 1,19%, já somando a remuneração do profissional.
A diferença vem de uma alocação mais eficiente, de menos giro na carteira, de menos custos com float, câmbio e crédito e da devolução de rebates.
Dados: levantamento da AAWZ com 113 mil clientes, divulgado pela Carta do Condado (07/08/2026). Estudo de terceiros: não representa resultados da Polaris nem garantia de custo.
VER A PUBLICAÇÃO ORIGINALPerguntas diretas.
Consultoria e assessoria são a mesma coisa?
Não. O assessor atua vinculado a uma corretora e, em regra, é remunerado pelos produtos que distribui. A consultoria de valores mobiliários é regulada pela Resolução CVM nº 19/2021 e é contratada pelo próprio cliente.
Preciso tirar meu dinheiro de onde está?
Os investimentos continuam na sua conta, em instituições autorizadas como XP e BTG Pactual. As movimentações são feitas com o seu aval.
Quanto custa?
O custo é um percentual anual entre 0,4% e 1,0% sobre o patrimônio acompanhado, conforme o tamanho e a complexidade da carteira. Tudo fica definido em contrato antes do início.
Como funciona o cashback?
Alguns produtos, como fundos de investimento, devolvem ao distribuidor parte da taxa de administração (o chamado rebate). Esse valor é devolvido a você como cashback, creditado na sua conta. Assim, a única remuneração é a combinada em contrato.
Como eu começo?
Chame no WhatsApp pelo botão desta página ou escreva para backoffice@polariswealth.com.br. Marcamos uma conversa e, se fizer sentido para os dois lados, seguimos para o diagnóstico e o contrato.
Vamos conversar sobre o seu patrimônio?
Uma conversa para entender seu momento, sem compromisso de contratação.